Swedbank виплатить пів мільярда крон у справі про відмивання грошей

Навесні 2019 року програма Uppdrag Granskning каналу SVT викрила, що найвище керівництво Swedbank вводило в оману американські органи влади щодо підозрілих клієнтів у країнах Балтії. Тепер, через сім років, банк погодився виплатити 50 мільйонів доларів США (понад 500 мільйонів шведських крон) у межах мирової угоди з Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (New York State Department of Financial Services, NYDFS) через неналежне надання інформації.

У 2019 році журналісти Uppdrag Granskning пов’язали Swedbank із великою кількістю підозрілих транзакцій у справі, яку називали найбільшою схемою відмивання грошей у світі. Це сталося попри запевнення тодішньої генеральної директорки Біргітте Боннесен (Birgitte Bonnesen), що банк не був причетний до цієї схеми.

Після цього у Швеції, Естонії та США розпочалися кілька розслідувань щодо роботи банку із запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та розкриття інформації за період 2007–2019 років. Розслідування NYDFS було відкрито через те, що Swedbank має філію у Нью-Йорку. У 2016 та 2018 роках регулятор звертався до банку із запитом, чи мав він клієнтів або транзакції, пов’язані з «Панамськими документами» та юридичною фірмою Mossack Fonseca.

У своїх відповідях Swedbank приховав інформацію про наявність таких клієнтів у своїх балтійських підрозділах, хоча знав про це. Саме це журналісти Uppdrag Granskning викрили у березні 2019 року. У своєму рішенні NYDFS також зазначає, що одна з високопосадовиць банку свідомо не надала ці відомості, оскільки не хотіла привертати зайву увагу до можливих проблем у балтійському бізнесі банку.

Приховування інформації від наглядового органу є порушенням банківського законодавства штату Нью-Йорк, тому Swedbank погодився врегулювати справу та сплатити штраф у розмірі 50 мільйонів доларів США. Ця угода стала завершенням останнього з розслідувань, розпочатих у 2019 році у Швеції, Естонії та США.

Викриття стало можливим завдяки унікальному витоку документів, який отримала команда SVT. Журналісти змогли простежити транзакції між Danske Bank та Swedbank, здійснені у 2007–2015 роках. Йшлося про компанії, зареєстровані за межами Балтії, але з рахунками у філіях Swedbank в Естонії, Латвії та Литві. Розслідування показало, що між підозрілими рахунками Swedbank та Danske Bank у країнах Балтії було переведено щонайменше 40 мільярдів шведських крон.

При цьому ще у 2006 році з’являлися попередження про те, що діяльність Swedbank у країнах Балтії становить підвищений ризик щодо відмивання грошей.

Згідно з даними svt.se