Подарунок перетворився на кошмар: шведський банк заблокував рахунок через “відмивання грошей”
23-річна Сумая Карлссон зі Стокгольма отримала на день народження 500 крон через платіжну систему Swish від бабусі свого чоловіка. Після цього банк Handelsbanken заблокував її рахунок. Минулого тижня в понеділок Сумая святкувала своє 23-річчя. У середу вона зайшла до кафе купити сніданок перед роботою. Оплата не пройшла. Її рахунок у Handelsbanken був заблокований.
— Я простояла в черзі 30 хвилин, після чого мене перекидали між різними відділами. Ніхто не міг дати жодної відповіді, — розповідає Сумая Карлссон (Sumaya Karlsson).
Зрештою їй повідомили, що вона отримає лист із поясненням. Коли минуло кілька днів, а лист так і не надійшов, вона особисто пішла до банку вимагати пояснень. Там їй роздрукували інформацію. «Ми звернули увагу на такі операції на вашому рахунку, мета яких нам незрозуміла», — було написано в одному з документів. Нижче були вказані дата її дня народження, ім’я бабусі чоловіка, яка має те саме прізвище, що й Сумая, та сума — 500 крон.
В іншому документі пояснювалися положення закону про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Також Сумаю попросили письмово пояснити походження коштів. «Подарунок на день народження від бабусі мого чоловіка», — написала вона. Привітальні гроші від бабусі перетворилися на справжній кошмар.
Тепер Сумая та її чоловік Денніз Карлссон (Denniz Karlsson), 25 років, живуть на одну зарплату. Це спричинило серйозний стрес і занепокоєння, зокрема тому, що Денніз має діабет і потребує постійних витрат на лікування. У банку Handelsbanken їм відповіли лише, що потрібно чекати.
— Це означає, що ми фактично змушені поставити всі покупки на паузу. Жоден із нас не має високої зарплати. Її вистачає, щоб прожити місяць, але відкладати гроші ми не можемо, — каже Сумая Карлссон.
Подружжя не може зрозуміти, чому банк міг запідозрити її у відмиванні грошей чи шахрайстві.
— Ми розуміємо, що банки за законом мають право заморожувати рахунки за наявності підозр щодо злочинів, — каже Денніз Карлссон.
Він продовжує:
— Але ж вони бачать, що переказ через Swish надійшов саме в день народження клієнтки від людини з таким самим прізвищем. Логічно припустити, що це просто подарунок на день народження.
У загальному коментарі Handelsbanken повідомив, що банк зобов’язаний управляти ризиками, пов’язаними з платежами та переказами. «Якщо на рахунку клієнта відбуваються операції, які суперечать умовам банку, або існує ризик фінансової злочинності, наприклад відмивання грошей чи шахрайства, це може призвести до блокування платежу та інших заходів», — написав у листі прессекретар Handelsbanken Юн Занкі (John Zanchi).
За його словами, системи аналізу банку створені для захисту клієнтів. «Те, що вважається нетиповою операцією, часто дуже індивідуально. Іноді йдеться про окремий платіж чи переказ. Підозру може викликати як сума, так і сам характер операцій».
Сумая та Денніз досі не отримали жодного листа поштою.
— Мабуть, наступного тижня нам доведеться знову йти до банку, щоб дізнатися, чи є якийсь статус у справі, — каже Денніз Карлссон.